劉明康主持召開銀監(jiān)會(huì)第41次主席會(huì)議
審議并原則通過《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》
研究完善商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)體系
12月2日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席、黨委書記劉明康主持召開銀監(jiān)會(huì)第41次主席會(huì)議，研究統(tǒng)一整合商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，健全商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，加強(qiáng)和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作。會(huì)議審議并原則通過了《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》和《銀監(jiān)會(huì)新聞發(fā)布管理辦法》。
會(huì)議認(rèn)為，監(jiān)管評(píng)級(jí)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形態(tài)和內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)控制能力進(jìn)行科學(xué)、審慎的評(píng)估和判斷，是實(shí)施分類監(jiān)管的重要手段和工具。銀監(jiān)會(huì)成立以來，積極探索并不斷改進(jìn)和完善評(píng)級(jí)辦法，在2004年先后出臺(tái)了《股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系（暫行）》、《外資銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)手冊(cè)》和《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警指標(biāo)體系（試行）》等若干個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，對(duì)于促進(jìn)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)揮了重要作用。隨著我國銀行業(yè)改革的不斷深化，商業(yè)銀行同質(zhì)化的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的共性因素不斷增多，整合和統(tǒng)一監(jiān)管評(píng)級(jí)體系的外部條件逐漸成熟。同時(shí)銀行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)及非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系即將投入使用，銀行業(yè)監(jiān)管方式和技術(shù)將發(fā)生新的變革，迫切要求建立并推行統(tǒng)一的監(jiān)管評(píng)級(jí)方法。在這種情況下，出臺(tái)《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》，無疑是十分必要和及時(shí)的。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，規(guī)范商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)，統(tǒng)一對(duì)同質(zhì)同類銀行法人機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)方法和標(biāo)準(zhǔn)，是銀監(jiān)會(huì)為統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化監(jiān)管政策導(dǎo)向所采取的一項(xiàng)重要措施，不僅有利于監(jiān)管人員在操作層面上更好地分析、判斷和評(píng)價(jià)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果更科學(xué)地分配監(jiān)管資源，有效實(shí)施分類監(jiān)管，而且會(huì)議認(rèn)為，科學(xué)、統(tǒng)一的評(píng)級(jí)體系和信息還將有助于科學(xué)地設(shè)計(jì)我國擬建的存款保險(xiǎn)機(jī)制中的區(qū)別收費(fèi)辦法，為試行按評(píng)級(jí)分類確定差別收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)奠定了基礎(chǔ)。會(huì)議要求，我國商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)，既要借鑒國際通用評(píng)價(jià)銀行的良好做法，又要結(jié)合國內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，建立“CAMELS +”的評(píng)級(jí)體系，即通過對(duì)商業(yè)銀行資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、管理狀況、盈利狀況、流動(dòng)性狀況和市場風(fēng)險(xiǎn)狀況等六個(gè)單項(xiàng)要素進(jìn)行評(píng)級(jí)，在此基礎(chǔ)上加權(quán)匯總得出綜合評(píng)級(jí)，并結(jié)合其他具體因素的性質(zhì)及其對(duì)銀行可持續(xù)發(fā)展的影響程度，對(duì)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果做出精細(xì)調(diào)整。要始終堅(jiān)持監(jiān)管評(píng)級(jí)的科學(xué)性，合理把握各個(gè)要素的內(nèi)涵實(shí)質(zhì)，科學(xué)評(píng)分和分類，使評(píng)級(jí)結(jié)果能準(zhǔn)確反映各個(gè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況及其管理水平，更好地引導(dǎo)商業(yè)銀行加強(qiáng)和改進(jìn)識(shí)別、度量、定價(jià)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)工作，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管水平。
會(huì)議還研究討論了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)建設(shè)問題。會(huì)議認(rèn)為，構(gòu)建科學(xué)的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，是建立和實(shí)施商業(yè)銀行評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的基礎(chǔ)和前提。近年來我國金融環(huán)境發(fā)生了很大變化，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新迅速發(fā)展，現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)難以適應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管要求。適應(yīng)我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需求變化，借鑒國際監(jiān)管先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，必須與時(shí)俱進(jìn)地完善商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心指標(biāo)，以準(zhǔn)確評(píng)估銀行的風(fēng)險(xiǎn)程度。會(huì)議要求，新的核心指標(biāo)體系要從風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三個(gè)層次，選擇最能反映銀行風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，使之能覆蓋商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，用以觀察風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)，客觀評(píng)價(jià)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，促進(jìn)監(jiān)管部門提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的水平分析、同組比較及檢查監(jiān)督能力。
會(huì)議還審議并原則通過了《銀監(jiān)會(huì)新聞發(fā)布管理辦法》。
