劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第六次會(huì)議上強(qiáng)調(diào)
深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀 持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作
9月1日，銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第六次會(huì)議。銀監(jiān)會(huì)主席劉明康強(qiáng)調(diào)，要深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，繼續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作。
劉明康指出，自年初以來(lái)，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志的高度重視下，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步加大了監(jiān)管力度，督促和指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)、深入地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大了對(duì)案件相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究力度，在嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，基本上追究了相關(guān)的兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。其中，建設(shè)銀行湖南省分行行長(zhǎng)、山西省分行行長(zhǎng)引咎辭職，農(nóng)業(yè)銀行也對(duì)湖南、天津、山西和西藏四個(gè)省、市分行行長(zhǎng)分別給予了引咎辭職、免職、紀(jì)律處分等責(zé)任追究。信達(dá)資產(chǎn)管理公司將有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人、華融資產(chǎn)管理公司將四川辦事處原總經(jīng)理、東方資產(chǎn)管理公司將青島辦事處原總經(jīng)理涉嫌違法犯罪案件移交司法機(jī)關(guān)查處。郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)給予湖南省郵政儲(chǔ)匯局局長(zhǎng)、兩名副局長(zhǎng)紀(jì)律處分。最近，銀監(jiān)會(huì)又責(zé)成有關(guān)銀行對(duì)山西7·28金融詐騙案和1·06河松街支行詐騙案進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。山西7·28金融詐騙案的涉案銀行共處理相關(guān)責(zé)任人員159人。其中，除建設(shè)銀行山西省分行行長(zhǎng)引咎辭職外，交通銀行太原分行行長(zhǎng)被免職，農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行也對(duì)山西省分行相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理。在中國(guó)銀行黑龍江河松街支行詐騙案中，中國(guó)銀行共處理相關(guān)責(zé)任人員34人，包括對(duì)河松街支行負(fù)有管理和領(lǐng)導(dǎo)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任人員9人，處理了黑龍江省分行負(fù)有管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員13人，其中包括中國(guó)銀行黑龍江省分行原行長(zhǎng)和三位副行長(zhǎng)。
劉明康指出，經(jīng)過(guò)銀監(jiān)會(huì)及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的共同努力，案件專項(xiàng)治理工作已取得初步成效。第一，案件成功堵截率同比上升。2005年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件成功堵截率26%，較去年同期上升5個(gè)百分點(diǎn)。其中百萬(wàn)元以上案件成功堵截率24.2%，較去年同期上升2.5個(gè)百分點(diǎn)。第二，案件自查發(fā)現(xiàn)率提高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件占案件總數(shù)的60%，較去年同期提高3個(gè)百分點(diǎn)。其中，第2季度自查發(fā)現(xiàn)案件占第2季度發(fā)案數(shù)的62%，自查發(fā)現(xiàn)率較1季度提高4個(gè)百分點(diǎn)。第三，挖掘了一批大案。案件專項(xiàng)治理活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，通過(guò)各種形式的檢查，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)了一批案件。2005年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)挖掘出2004年以前作案的案件占案件總數(shù)的52%。第四，四家國(guó)有商業(yè)銀行七月份案件數(shù)量和涉案金額出現(xiàn)下降態(tài)勢(shì)。7月份，四家國(guó)有商業(yè)銀行銀行發(fā)生各類案件數(shù)和涉案金額均比6月份有所下降。第五，加大了責(zé)任追究力度。2005年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)肅查處有關(guān)涉案人員的同時(shí)，追究有關(guān)責(zé)任人1697人，其中追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任570人。
劉明康指出，案件專項(xiàng)治理工作還存在一些不容忽視的問(wèn)題。案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展不平衡，特別是由于一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)仍然未認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條制度，致使今年以來(lái)的新案發(fā)案率仍然較高，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件多，占比高。這些問(wèn)題應(yīng)引起各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高度重視，銀監(jiān)會(huì)近期將從6個(gè)方面做好銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作。
一是進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，繼續(xù)抓好案件專項(xiàng)治理工作。銀監(jiān)會(huì)要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作對(duì)于商業(yè)銀行改革和發(fā)展的重大意義，把案件專項(xiàng)治理工作納入日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)之中，與業(yè)務(wù)工作共同部署、一起落實(shí)，把案件防范落實(shí)到每一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、每個(gè)崗位和每一位員工。切實(shí)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)提出的各項(xiàng)措施，確保實(shí)現(xiàn)年底各類案件案發(fā)率和案發(fā)值雙降的目標(biāo)。二是切實(shí)落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條規(guī)章制度。銀監(jiān)會(huì)督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)稽核監(jiān)督力量的建設(shè)和對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)控，建立明確的總分行責(zé)任制、行為失范監(jiān)察制度、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度、基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，并努力通過(guò)改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要將“4＋1”工作落到實(shí)處。其中，“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。“1”是指對(duì)庫(kù)房的管理。三是密切關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行案件的影響。目前，信用風(fēng)險(xiǎn)仍是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最大的風(fēng)險(xiǎn)，且信用風(fēng)險(xiǎn)案件具有涉案人員多、涉案金額巨大、社會(huì)影響十分惡劣等特點(diǎn)。銀監(jiān)會(huì)對(duì)億元以上大客戶的持續(xù)監(jiān)測(cè)還發(fā)現(xiàn)，部分集團(tuán)客戶的資本運(yùn)作方式給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)帶來(lái)很大風(fēng)險(xiǎn)，容易引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)方面的案件。因此，銀監(jiān)會(huì)將督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)資本約束，建立起防范信用風(fēng)險(xiǎn)的資本約束機(jī)制。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用審慎的資本約束業(yè)務(wù)原則，制止可能出現(xiàn)的盲目擴(kuò)張。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將按照"提高資產(chǎn)分類的準(zhǔn)確性-提足撥備-做實(shí)利潤(rùn)-資本充足率達(dá)標(biāo)"的監(jiān)管思路，重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的撥備、核銷(xiāo)、利潤(rùn)和資本充足率狀況，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)核呆，賬銷(xiāo)案存權(quán)在，對(duì)涉案和失職者，嚴(yán)肅查處相關(guān)責(zé)任人，從根本上建立起防范信用風(fēng)險(xiǎn)案件的長(zhǎng)效機(jī)制。四是關(guān)注案件高發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。目前，銀行案件在各地的發(fā)生不均衡，集中在一些重點(diǎn)地區(qū)和省份。為此，銀監(jiān)會(huì)要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要盯住重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)地區(qū)的案件治理工作，總結(jié)案件高發(fā)區(qū)的特點(diǎn)和發(fā)案原因，制定包括組織措施在內(nèi)的各種手段。要著重把握住五個(gè)“W”：Where（高發(fā)部位在哪里），Who（誰(shuí)在主謀作案），Way（作案手段和教訓(xùn)），What（應(yīng)針對(duì)性地整改什么），When（具體分條分段整改的時(shí)限），有效遏制案件在一些地區(qū)和機(jī)構(gòu)高發(fā)勢(shì)頭。五是督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立嚴(yán)格的案件查防體系。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從道德建設(shè)、制度安排、監(jiān)控機(jī)制三個(gè)方面構(gòu)筑立體式的案件查防體系。一是要結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)干部職工的思想道德建設(shè)，樹(shù)立正確的價(jià)值觀和牢固的法制觀念，使其“不想作案”；二是要通過(guò)建立嚴(yán)密的組織管理體系和內(nèi)控制度，使其“不能作案”；三是通過(guò)建立科學(xué)的信息管理系統(tǒng)和內(nèi)審、督察制度，使其“不敢作案”。案件查防體系建設(shè)要充分發(fā)揮監(jiān)督、監(jiān)察部門(mén)的作用，支持他們的工作，把案件防范和反腐倡廉工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。六是進(jìn)一步加大對(duì)案件責(zé)任人的追究力度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步完善制度，將責(zé)任追究制度覆蓋到所有部門(mén)和所有人員，凡是發(fā)生違反責(zé)任追究制度規(guī)定的，都要追究責(zé)任，讓責(zé)任追究和問(wèn)責(zé)成為企業(yè)文化的重要組成部分。
劉明康最后強(qiáng)調(diào)，案件專項(xiàng)治理工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前加強(qiáng)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作的重要性和長(zhǎng)期性，高度重視，長(zhǎng)抓不懈，切實(shí)完成各項(xiàng)建設(shè)任務(wù)，推動(dòng)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。不可有絲毫的放松。
