近期，全國(guó)各地集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，面向社會(huì)公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)政策和相關(guān)金融知識(shí)，并通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性和社會(huì)危害性，引導(dǎo)廣大群眾提高防范意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離非法集資。日前，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)人就防范打擊非法集資宣傳教育工作接受了記者采訪。
問：什么是非法集資？當(dāng)前非法集資活動(dòng)有哪些方式和常見手段？
答：根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
非法集資表現(xiàn)方式多樣，主要有以下幾種：（1）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；（2）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金；（3）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；（4）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；（5）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；（6）不具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；（7）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金；（8）以投資入股的方式非法吸收資金；（9）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金；（10）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金；（11）以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資；（12）以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”；（13）以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資。
當(dāng)前非法集資活動(dòng)常見手段主要有：一是承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引公眾上當(dāng)受騙，往往編造許諾給予集資參與者遠(yuǎn)高于正規(guī)投資回報(bào)的利息分紅。為騙取更多人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，因資金鏈無法維系，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。二是虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源、高新技術(shù)開發(fā)、股權(quán)投資等內(nèi)容；以訂立合同或少量投資為幌子，編造虛假項(xiàng)目，或以夸大少量項(xiàng)目的投資規(guī)模盈利前景，以制造投資及企業(yè)利潤(rùn)假象，誘惑社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、創(chuàng)業(yè)投資等新名詞，迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，誘惑社會(huì)公眾投資。三是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，誘惑社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘惑社會(huì)公眾投資。
問：當(dāng)前非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)怎樣的形勢(shì)和特點(diǎn)？
答：近年來，非法集資大案要案頻發(fā)，形勢(shì)不容樂觀，作為典型的涉眾型違法犯罪，擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾利益。當(dāng)前非法集資活動(dòng)主要呈現(xiàn)以下六個(gè)特點(diǎn)。一是案件高發(fā)，涉案金額增大。近幾年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)年均立案2300多起，非法集資案件一般占同期經(jīng)濟(jì)犯罪案件總數(shù)的5%以下，但涉案金額占同期經(jīng)濟(jì)犯罪案件10%以上，最高達(dá)16%。二是地區(qū)相對(duì)集中。全國(guó)大部分地區(qū)都發(fā)生過非法集資案件，但相對(duì)集中在一些重點(diǎn)省、市。2012年，全國(guó)立案數(shù)排名前十位的省份，案件數(shù)占全國(guó)總數(shù)的77%。三是涉及面較廣。非法集資案件農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等行業(yè)領(lǐng)域，現(xiàn)在正蔓延至科技環(huán)保、股權(quán)投資等領(lǐng)域。參與集資者既有在職人員，也有離退休人員；既有家境富裕人群，也有弱勢(shì)群體。四是跨區(qū)域案件增多。為逃避打擊，不法分子往往甲地注冊(cè)，乙地集資，不僅跨區(qū)（縣）、而且跨省、跨市，一些非法集資大案甚至波及全國(guó)。五是合法形式掩護(hù)。不法分子多通過注冊(cè)成立公司企業(yè)，虛報(bào)注冊(cè)資本，打造實(shí)力雄厚的假象，再以投資、理財(cái)?shù)雀鞣N名義，用高額回報(bào)為誘餌，吸收社會(huì)不特定公眾的資金，欺騙性較強(qiáng)。六是職業(yè)化趨勢(shì)顯現(xiàn)。一些企業(yè)和個(gè)人專門從事低吸高放業(yè)務(wù)，成為所謂的“資金掮客”，賺取中間利潤(rùn)，有的案件中集資代理人非法獲利達(dá)15-30%，甚至1人代理幾家，對(duì)非法集資活動(dòng)起了推波助瀾的作用。
問：公眾對(duì)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議不太了解，它的建立背景及工作機(jī)制是怎樣的？
答：黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視打擊和處置非法集資工作，2006年5月，國(guó)務(wù)院研究決定建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制。最初，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議由高法院、高檢院、發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部和銀監(jiān)會(huì)等18個(gè)部門和單位組成。根據(jù)工作需要，2010年，教育部、工信部、全國(guó)工商聯(lián)等部門和單位參加到部際聯(lián)席會(huì)議中來，成員單位增加到31個(gè)。
打擊和處置非法集資工作的總原則是：省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)、行業(yè)主管監(jiān)管部門一線把關(guān)、部際聯(lián)席會(huì)議組織協(xié)調(diào)，這既是處置非法集資工作的職責(zé)分工，同時(shí)也是工作原則，是貫穿落實(shí)在各項(xiàng)工作之始終的。打擊和處置非法集資工作由省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)，是因?yàn)榈胤秸蔷S護(hù)轄區(qū)穩(wěn)定的第一責(zé)任主體，處置非法集資的主要力量在地方，而且非法集資大多發(fā)生在基層，地方在打擊和處置非法集資工作中位居一線，更加直接、具體和至關(guān)重要。省級(jí)人民政府主要責(zé)任內(nèi)容包括：建立健全本地打擊和處置非法集資工作機(jī)制，做好監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、處置善后、宣傳教育、維護(hù)穩(wěn)定等各方面工作，按照有關(guān)規(guī)定，做好跨省份案件的處置工作。行業(yè)主管監(jiān)管部門一線把關(guān)，是因?yàn)榉欠Y涉及行業(yè)眾多，形式多樣，情況復(fù)雜，要做好案件防范和處置工作，真正做到打早打小，需要行業(yè)主管監(jiān)管部門進(jìn)一步建立完善制度和規(guī)范，健全工作機(jī)制，加強(qiáng)一線把關(guān)，擔(dān)負(fù)起防范、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和監(jiān)管責(zé)任。部際聯(lián)席會(huì)議組織協(xié)調(diào)主要圍繞組織協(xié)調(diào)、督促指導(dǎo)、宣傳教育等三條工作主線，達(dá)到逐步建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制這一目標(biāo)。
總體看來，六年來，在黨中央、國(guó)務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各成員單位和地方政府的相互支持配合下，中央層面部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)有效，部際聯(lián)席會(huì)議、聯(lián)絡(luò)員（擴(kuò)大）會(huì)議、重大事項(xiàng)會(huì)商、重大案件協(xié)調(diào)、重點(diǎn)案件督辦、重點(diǎn)工作督查、重點(diǎn)專題聯(lián)合調(diào)研、日常聯(lián)絡(luò)等工作制度正建立健全，工作程序逐步完善，工作合力進(jìn)一步增強(qiáng)，工作成效顯著。各?。▍^(qū)、市）人民政府及有關(guān)部門不斷健全完善處置非法集資體制機(jī)制，積極推進(jìn)重大案件的查處，扎實(shí)開展面向公眾的宣傳教育，認(rèn)真做好法規(guī)建設(shè)、監(jiān)測(cè)預(yù)警等工作，打擊和處置非法集資各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)。
問：針對(duì)當(dāng)前非法集資形勢(shì)，部際聯(lián)席會(huì)議將采取哪些措施予以應(yīng)對(duì)？
答：當(dāng)前非法集資形勢(shì)不容樂觀，對(duì)此，部際聯(lián)席會(huì)議將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十八大精神，按照黨中央、國(guó)務(wù)院工作部署，扎實(shí)做好處置非法集資各項(xiàng)工作，大力推動(dòng)建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系。重點(diǎn)做好以下幾方面工作：
一是大力推動(dòng)開展宣傳教育工作。部際聯(lián)席會(huì)議一直致力于推動(dòng)各地開展常態(tài)化宣傳教育工作。今年5月，我們?cè)谌珖?guó)集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，在中央層面和地方層面都開展了面向公眾、豐富多彩的宣傳教育活動(dòng)。下半年，還將組織各?。▍^(qū)、市）統(tǒng)一開展廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，對(duì)媒體、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)等領(lǐng)域出現(xiàn)的涉嫌非法集資的內(nèi)容及時(shí)進(jìn)行排查和清理。二是推動(dòng)完善體制機(jī)制。完善部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制，進(jìn)一步推動(dòng)省以下建立健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，明確各成員單位在預(yù)防、預(yù)警、打擊和處置等方面的任務(wù)分工，切實(shí)實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移，打早打小。三是加強(qiáng)案件督導(dǎo)協(xié)調(diào)。繼續(xù)加大對(duì)重大、跨省案件的督導(dǎo)協(xié)調(diào)力度，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)研、提示和督導(dǎo)，全力督促、協(xié)調(diào)、配合地方政府做好案件處置工作。四是推動(dòng)加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。積極推動(dòng)出臺(tái)關(guān)于辦理非法集資犯罪案件有關(guān)刑事政策，為打擊和處置非法集資工作提供法律支持和司法保障。
問：如何防范非法集資案件發(fā)生，做到案件早發(fā)現(xiàn)、早處置？
答：非法集資活動(dòng)隱蔽、形式多樣、欺騙性強(qiáng)，加之普通群眾對(duì)于非法集資認(rèn)知程度不深，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)非法集資案件監(jiān)測(cè)預(yù)警，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置還存在一定難度。對(duì)此，必須從兩方面入手解決：一方面要加大防范打擊非法集資宣傳教育，通過對(duì)防范非法集資知識(shí)和打擊非法集資典型案例正反兩方面的宣傳教育，增強(qiáng)群眾對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，揭露犯罪分子的真實(shí)面目，識(shí)破他們的鬼騙伎倆，不斷提高群眾對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的敏感度和警惕性，盡早發(fā)現(xiàn)、識(shí)別非法集資活動(dòng)。另一方面，要建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警和快速反應(yīng)機(jī)制，一是地方政府要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系建設(shè)，制定制度和辦法，調(diào)動(dòng)廣大人民群眾的積極性，形成全方位的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，快速出擊，爭(zhēng)取主動(dòng)；二是各行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立健全本行業(yè)、本系統(tǒng)涉嫌非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作制度，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，加強(qiáng)事中和事后監(jiān)管。通過這兩方面努力，把關(guān)口前移，打早打小，力爭(zhēng)將非法集資消滅在萌芽狀態(tài)。
問：此次防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)較以往的宣傳活動(dòng)有哪些不同？主要有哪些新內(nèi)容？
答：首先，本次活動(dòng)是第一次在全國(guó)范圍內(nèi)開展的集中性宣傳教育活動(dòng)，由部際聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一安排和協(xié)調(diào)各省（區(qū)、市）集中行動(dòng)，中央層面同時(shí)開展相關(guān)宣傳，形成各部門協(xié)同配合、中央與地方上下聯(lián)動(dòng)的宣傳攻勢(shì)，為打擊和處置非法集資工作營(yíng)造良好的社會(huì)輿論氛圍。其次，本次活動(dòng)特別強(qiáng)調(diào)了面向公眾，面向基層的宣傳特點(diǎn)，要求各地宣傳進(jìn)社區(qū)、到農(nóng)村，深入城市社區(qū)、城鎮(zhèn)街道、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、廣場(chǎng)、車站碼頭、城鄉(xiāng)結(jié)合部、農(nóng)村集鎮(zhèn)等群眾集散地，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)人群進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，切實(shí)提高宣傳教育的針對(duì)性和有效性。最后，注重宣傳手段和形式的創(chuàng)新。要求各地結(jié)合自身實(shí)際情況，創(chuàng)新方式方法，通過電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)通訊、公交地鐵等媒介載體，采取專題、專欄、在線訪談、系列報(bào)道、廣告宣傳片、短信等形式，著力開展一些貼近群眾、形式新穎、內(nèi)容豐富、社會(huì)效果好的宣傳活動(dòng)。
問：您最后對(duì)廣大群眾有哪些提醒？
答：借此機(jī)會(huì)，我要特別提醒大家，非法集資是違法犯罪活動(dòng)，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，要認(rèn)識(shí)到“世上沒有免費(fèi)的午餐”，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，廣大群眾一定要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要盲目追求所謂的“高收益、高回報(bào)”，理性投資，遠(yuǎn)離非法集資！
