近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就此回答了記者提問。
1.銀監(jiān)會(huì)為什么要發(fā)文規(guī)范商業(yè)銀行董事履職行為？
答：隨著銀行業(yè)改革進(jìn)程的推進(jìn)，目前大部分商業(yè)銀行的公司治理架構(gòu)已經(jīng)建立，“形似”的工作已經(jīng)完成，我們的監(jiān)管重點(diǎn)逐步轉(zhuǎn)移到“神至”的建設(shè)上來，即督促商業(yè)銀行提高公司治理的有效性。董事作為商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵性主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動(dòng)性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。近年來的監(jiān)管實(shí)踐告訴我們，董事履職效果不佳將直接影響董事會(huì)作用的發(fā)揮。為推動(dòng)商業(yè)銀行有效發(fā)揮董事會(huì)對(duì)公司治理的作用，我會(huì)決定及時(shí)制定有關(guān)法規(guī)，從監(jiān)管角度加強(qiáng)對(duì)銀行董事的監(jiān)督和評(píng)價(jià)，這將有利于規(guī)范銀行董事的選聘過程，增強(qiáng)董事履職能力，提高董事會(huì)的決策科學(xué)性。
2.《辦法》的實(shí)施將對(duì)加強(qiáng)審慎監(jiān)管起到哪些促進(jìn)作用？
答：一是有助于提高董事會(huì)執(zhí)行監(jiān)管要求的主動(dòng)性，提高監(jiān)管要求的實(shí)際執(zhí)行力。通過《辦法》的實(shí)施，可督促商業(yè)銀行董事積極貫徹監(jiān)管意圖，在資本管理、經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理等重大問題上能從銀行長遠(yuǎn)利益出發(fā)，與監(jiān)管部門保持一致。
二是有助于豐富我會(huì)監(jiān)管工具箱。目前我們對(duì)銀行董事監(jiān)管的主要手段是準(zhǔn)入限制。我會(huì)對(duì)商業(yè)銀行擬聘請(qǐng)的董事從學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等方面進(jìn)行考量，核準(zhǔn)其任職資格。但是，單純的入口把關(guān)尚不能完全確保董事有效履職，還需要建立有效的過程監(jiān)督和相應(yīng)的退出或淘汰機(jī)制，形成完善的監(jiān)管鏈條和體系。《辦法》在這些方面進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶剿?，并?shí)現(xiàn)一些突破，進(jìn)一步豐富了我們對(duì)商業(yè)銀行董事的監(jiān)管手段。
3.《辦法》主要依據(jù)什么原則確定對(duì)董事的評(píng)價(jià)要素？
答：目前國內(nèi)外的監(jiān)管辦法中，對(duì)董事履職行為的規(guī)定均比較籠統(tǒng)，缺少便于衡量的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。在此次《辦法》的制定過程中，我們借鑒了國際通行做法，從忠實(shí)和勤勉兩個(gè)層面確定董事職責(zé)，在評(píng)價(jià)要素的確定中主要遵循如下原則：
以基礎(chǔ)性要求為主的原則。出臺(tái)《辦法》的目的不在于評(píng)優(yōu)，而是為了考量銀行董事是否具備履職的基本技能、經(jīng)驗(yàn)，其履職行為是否合規(guī)、有效。因此，在評(píng)價(jià)要素的選擇上，我們重點(diǎn)選擇了基本性要素，都是董事履職中應(yīng)做到的最低要求。在評(píng)價(jià)結(jié)果的分類上，也沒有優(yōu)秀或良好的類別，最高即為稱職。
突出董事個(gè)人履職行為的原則。在辦法的制定過程中，我們重點(diǎn)區(qū)分了董事個(gè)人、董事會(huì)、高管層三個(gè)主體的關(guān)系。董事會(huì)是集體決策機(jī)構(gòu)，實(shí)行少數(shù)服從多數(shù)的決策原則，我們不能用董事會(huì)最終決議來考核董事個(gè)人的履職水平。高管層是董事會(huì)決策的執(zhí)行者，董事作為受托人，承擔(dān)參與決策與看管責(zé)任，但他不是直接的經(jīng)營者，我們不能簡單地用銀行經(jīng)營狀況來衡量董事履職水平。按照這種主體區(qū)分原則，我們?cè)凇掇k法》的起草過程中，所有條款的選擇和表述，均以董事個(gè)人為主體，盡量恰如其分地規(guī)定董事個(gè)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
重點(diǎn)考量重大問題決策能力的原則。辦法從忠實(shí)和勤勉兩個(gè)方面對(duì)董事基本職責(zé)進(jìn)行了梳理，但我們對(duì)董事職責(zé)的規(guī)定并不限于此。針對(duì)目前部分商業(yè)銀行董事在某些重大問題的決策中不積極作為，以董事會(huì)集體決策的名義搭便車等問題，在第二章，我們明確規(guī)定董事在履職中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理、重大對(duì)外投資、薪酬制度等問題，將董事在這幾方面的履職情況列入考核要素，督促董事積極履職，在銀行重大決策過程中發(fā)揮應(yīng)有的作用。
4.《辦法》將如何開展對(duì)董事的履職評(píng)價(jià)？
答：商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)本辦法自行制定評(píng)價(jià)細(xì)則，并組織評(píng)價(jià)工作、依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果采取措施，監(jiān)管部門承擔(dān)后督職責(zé)。
需要指出的是，《辦法》在堅(jiān)持商業(yè)銀行自評(píng)為主的基礎(chǔ)上，著重強(qiáng)調(diào)了監(jiān)事會(huì)的作用，要求監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作把最后一道關(guān)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)、董事會(huì)，并通知董事本人。這種規(guī)定旨在充分發(fā)揮銀行內(nèi)部監(jiān)督作用。目前商業(yè)銀行公司治理中，監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用發(fā)揮還不夠，《辦法》的實(shí)施將以制度的形式推動(dòng)銀行監(jiān)事會(huì)主動(dòng)發(fā)揮監(jiān)督作用。
5.《辦法》為什么要求商業(yè)銀行采取分類評(píng)價(jià)的方法？
答：目前國內(nèi)商業(yè)銀行董事大體上可以分為三類：執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事（通常也被稱為股權(quán)董事）以及獨(dú)立董事，這三類董事在履職過程中擔(dān)任的角色不盡相同，履職過程中也各有側(cè)重。例如，執(zhí)行董事是高管層與董事會(huì)的結(jié)合點(diǎn)，既是董事會(huì)決議的參與制定者，也是董事會(huì)決議的執(zhí)行者，在履職中應(yīng)著重承擔(dān)向董事會(huì)真實(shí)、完整匯報(bào)經(jīng)營情況的職責(zé)；非執(zhí)行董事應(yīng)在加強(qiáng)股東與商業(yè)銀行信息溝通、協(xié)調(diào)股東與銀行利益方面發(fā)揮更大的作用；獨(dú)立董事則重在加強(qiáng)履職過程中的獨(dú)立性，關(guān)注中小股東和存款人利益。針對(duì)于此，我們?cè)凇掇k法》中針對(duì)上述三類董事的不同履職特點(diǎn)確定了不同的評(píng)價(jià)要素。
6.董事履職評(píng)價(jià)的結(jié)果將如何運(yùn)用？
答：按照《辦法》要求，商業(yè)銀行確定了董事當(dāng)年的評(píng)價(jià)結(jié)果后，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)和董事會(huì)，并通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見。被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力；被評(píng)為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。
商業(yè)銀行將評(píng)價(jià)結(jié)果上報(bào)銀監(jiān)會(huì)后，我會(huì)各監(jiān)管部門會(huì)將評(píng)價(jià)結(jié)果錄入銀行董事、高管人員管理信息系統(tǒng)，為下一步指導(dǎo)商業(yè)銀行董事準(zhǔn)入、建立銀行董事專家?guī)熳龊眯畔?chǔ)備。
7.《辦法》的適用對(duì)象包括哪些機(jī)構(gòu)？
答：《辦法》適用于中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。
8.《辦法》實(shí)施后銀監(jiān)會(huì)還將開展哪些后續(xù)工作？
答：《辦法》實(shí)施后，我會(huì)各級(jí)監(jiān)管部門將督促商業(yè)銀行盡快結(jié)合自身實(shí)際情況制定董事履職評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則，完善董事履職跟蹤記錄制度，明確各部門的評(píng)價(jià)職責(zé)，有關(guān)評(píng)價(jià)制度上報(bào)監(jiān)管部門后開始實(shí)施。
同時(shí)，我會(huì)將密切關(guān)注各類銀行對(duì)評(píng)價(jià)細(xì)則的探索和實(shí)施情況，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，探索制定對(duì)監(jiān)事和高管人員的履職評(píng)價(jià)辦法。
