2010年11月19日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)紀(jì)委書記王華慶出席第六屆銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)并作題為“夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ) 主動(dòng)防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”的重要講話。
他指出，2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)目前已經(jīng)進(jìn)入新的發(fā)展階段，各個(gè)國家和國際組織從不同的角度提出了加強(qiáng)金融監(jiān)管、推進(jìn)金融體系改革的方案和建議。在此次國際金融危機(jī)中，除了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)這傳統(tǒng)的三大風(fēng)險(xiǎn)外，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等也受到了特別的關(guān)注。
銀監(jiān)會(huì)去年9月發(fā)布了《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，經(jīng)過了一年多的實(shí)踐，銀行業(yè)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)有所深化，也積累了一些管理經(jīng)驗(yàn)。
他說，銀行的可持續(xù)發(fā)展離不開良好的聲譽(yù)。銀行業(yè)具有獨(dú)特的聲譽(yù)依賴性，聲譽(yù)是銀行的生命線。各國都將銀行作為特許行業(yè)實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)管，特許價(jià)值的存在是對(duì)銀行管理好聲譽(yù)的一種激勵(lì)?！傲⒆u(yù)難、毀譽(yù)易”，只有具備良好的聲譽(yù)和杰出的服務(wù)才能有忠實(shí)的客戶和優(yōu)秀的人才，才能形成業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。目前國內(nèi)銀行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理還處于起步階段，商業(yè)銀行真正作為市場(chǎng)主體來管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)需要一個(gè)過程，不僅有董事會(huì)和高管層重視程度的問題，更有銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培養(yǎng)的問題。
他強(qiáng)調(diào)，合規(guī)管理是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基礎(chǔ)。違法違規(guī)經(jīng)營是銀行最大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，審慎監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)利和責(zé)任對(duì)銀行的非審慎經(jīng)營行為進(jìn)行及時(shí)的糾正。因此監(jiān)管評(píng)級(jí)和監(jiān)管措施成為銀行防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)很重要的方面。今后會(huì)進(jìn)一步提高銀行的合規(guī)透明度，以強(qiáng)化其聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)約束。當(dāng)前媒體和網(wǎng)絡(luò)在發(fā)揮外部監(jiān)督、保護(hù)金融消費(fèi)者和中小投資者利益方面起著重要的作用，銀行應(yīng)當(dāng)通過有效的媒體和輿論引導(dǎo)來培養(yǎng)良好的聲譽(yù)，也可以通過媒體和輿論監(jiān)督來促進(jìn)合規(guī)和審慎經(jīng)營。中國銀行業(yè)要從法規(guī)的精神實(shí)質(zhì)出發(fā)來把握合規(guī)管理的要求。正如巴塞爾委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的文件強(qiáng)調(diào)：“銀行開展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果疏于考慮銀行經(jīng)營行為對(duì)其股東、客戶、雇員和市場(chǎng)的影響，即使沒有違反任何法律，也可能導(dǎo)致嚴(yán)重的負(fù)面影響和聲譽(yù)損失”。
他進(jìn)一步指出，銀行應(yīng)該更加重視合規(guī)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。一是銀行董事會(huì)必須高度重視聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的有機(jī)結(jié)合，主動(dòng)有效防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，積極應(yīng)對(duì)和處理聲譽(yù)事件，最大程度地降低負(fù)面影響和沖擊；二是銀行要從社會(huì)責(zé)任的角度來培養(yǎng)良好聲譽(yù)。要落實(shí)好中央宏觀調(diào)控政策，要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的金融支持，并在提高金融服務(wù)可獲得性方面有所作為。三是銀行業(yè)要密切關(guān)注當(dāng)前聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)比較集中的領(lǐng)域，例如理財(cái)業(yè)務(wù)、服務(wù)收費(fèi)等問題，從戰(zhàn)略、制度、流程等方面入手，加強(qiáng)合規(guī)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)好銀行業(yè)來之不易的行業(yè)聲譽(yù)，著力打造可信賴、負(fù)責(zé)任的企業(yè)社會(huì)形象，促進(jìn)銀行業(yè)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展。
王華慶的講話進(jìn)一步拓展與豐富了銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵和功能，并為中國銀行業(yè)合規(guī)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指明了方向，統(tǒng)一了認(rèn)識(shí)。
由上海市銀行同業(yè)公會(huì)組織的一年一度的合規(guī)年會(huì)已經(jīng)成為全國銀行業(yè)合規(guī)理論與實(shí)踐建設(shè)的重要指向。本屆合規(guī)年會(huì)的主題是“合規(guī)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理”。上海市市委常委、副市長屠光紹出席本次年會(huì)并講話，中國人民銀行上?？偛扛敝魅瘟铦⑸虾ｃy監(jiān)局局長閻慶民、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)等到會(huì)致辭。上海市金融服務(wù)辦公室、證監(jiān)局、保監(jiān)局、外匯管理局以及上海金融業(yè)聯(lián)合會(huì)等單位領(lǐng)導(dǎo)列席，130余家中外資銀行及各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)代表參加了會(huì)議。
