關(guān)于印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)的指導(dǎo)意見》的通知
保監(jiān)發(fā)〔2007〕118號
各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門，中國保險行業(yè)協(xié)會，中國保險學(xué)會，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為加強(qiáng)中國保險行業(yè)協(xié)會、中國保險學(xué)會建設(shè)，切實(shí)發(fā)揮保險業(yè)社團(tuán)組織職能，保監(jiān)會制定了《關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)，并積極支持保險業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)。
二○○七年十二月三日
關(guān)于加強(qiáng)保險業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)的指導(dǎo)意見
黨的十六屆三中全會在《中共中央關(guān)于完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制若干問題的決定》中指出：“要完善行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督、群眾參與相結(jié)合的市場監(jiān)管體系”。黨的十六屆四中全會明確指出：“要發(fā)揮社團(tuán)、行業(yè)組織和中介組織提供服務(wù)、反映訴求、規(guī)范行為的作用，形成社會管理和社會服務(wù)的合力”。2007年，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)行業(yè)協(xié)會商會改革和發(fā)展的若干意見》進(jìn)一步明確了社團(tuán)組織建設(shè)的指導(dǎo)意見。行業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)在市場經(jīng)濟(jì)體制完善和政府職能轉(zhuǎn)變過程中的地位和作用越來越受到黨中央和國務(wù)院的高度重視。
2004年，我會出臺了《關(guān)于加強(qiáng)保險行業(yè)協(xié)會建設(shè)的指導(dǎo)意見》，對規(guī)范保險社團(tuán)組織建設(shè)，促進(jìn)保險市場發(fā)展，起到了重要作用。當(dāng)前，保險市場快速發(fā)展，市場形勢日新月異，市場主體不斷增加，市場各方對行業(yè)社團(tuán)組織的期望與要求也日益提高，迫切需要行業(yè)社團(tuán)組織發(fā)揮出越來越重要的輔助管理、自律和服務(wù)職能。
為深入貫徹中央及國務(wù)院的有關(guān)精神，結(jié)合保險市場發(fā)展現(xiàn)狀，現(xiàn)將保險業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)中的有關(guān)意見進(jìn)一步明確如下。
一、指導(dǎo)思想
以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照專業(yè)化、職業(yè)化、規(guī)范化原則，以有利于促進(jìn)保險業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展、有利于維護(hù)行業(yè)利益和市場秩序、有利于社團(tuán)組織自身發(fā)展、為會員提供服務(wù)為目標(biāo)，進(jìn)一步完善體制和機(jī)制，加強(qiáng)保險業(yè)社團(tuán)組織建設(shè)。
二、性質(zhì)宗旨
保險行業(yè)協(xié)會是保險業(yè)內(nèi)的自律性組織，是非營利性社會團(tuán)體法人。其工作宗旨是：督促會員自律，維護(hù)行業(yè)利益，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展，為會員提供服務(wù)，促進(jìn)市場公開、公平、公正。
保險學(xué)會是從事保險理論和政策研究的學(xué)術(shù)團(tuán)體，是非營利性社團(tuán)組織。其工作宗旨是：開展保險理論與政策研究，組織保險學(xué)術(shù)交流，為會員提供服務(wù)，促進(jìn)保險理論繁榮發(fā)展。
三、社團(tuán)定位
（一）行業(yè)社團(tuán)與業(yè)務(wù)主管單位的關(guān)系。中國保監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，管理境內(nèi)注冊并開展活動的保險業(yè)社團(tuán)組織，對保險業(yè)社團(tuán)組織的登記、注冊、年審、換屆、改選、章程修改等進(jìn)行初審，對按章程選舉出的會長、副會長、秘書長等人選進(jìn)行審查同意，對組團(tuán)出國訪問事項進(jìn)行審批。中國保監(jiān)會授權(quán)各派出機(jī)構(gòu)，對轄區(qū)內(nèi)的地方性保險社團(tuán)組織進(jìn)行管理。
業(yè)務(wù)主管單位應(yīng)積極培育和扶持保險業(yè)社團(tuán)組織的建設(shè)和發(fā)展，督促其按照法律法規(guī)和社團(tuán)組織章程開展工作，將社團(tuán)組織發(fā)展納入行業(yè)整體發(fā)展規(guī)劃，努力實(shí)現(xiàn)其資源共享，優(yōu)勢互補(bǔ)。
保險業(yè)各級社團(tuán)組織應(yīng)自覺接受業(yè)務(wù)主管單位的監(jiān)督管理，完成業(yè)務(wù)主管單位授權(quán)和委托的各項工作，及時報告年度工作總結(jié)和計劃、年度財務(wù)預(yù)決算以及各種重要活動和重大事項等。
（二）保險業(yè)社團(tuán)組織之間的關(guān)系。全國、省、地市保險社團(tuán)組織之間沒有隸屬關(guān)系。省、地市保險社團(tuán)組織應(yīng)積極參加全國保險社團(tuán)組織的有關(guān)活動，并認(rèn)真履行會員職責(zé)。在具體職能上應(yīng)各有側(cè)重，互相協(xié)調(diào)，互為補(bǔ)充，嚴(yán)格按照社團(tuán)組織章程行事，涉及具體事項時，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通。
（三）地市保險行業(yè)協(xié)會。各地可根據(jù)當(dāng)?shù)乇ｋU發(fā)展需求，逐步成立地市保險行業(yè)協(xié)會，并可作為會員加入各省保險行業(yè)協(xié)會，依照其章程和規(guī)定，享受會員權(quán)利，履行會員義務(wù)。保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)要堅持以需要為原則統(tǒng)籌并加強(qiáng)地市保險行業(yè)協(xié)會建設(shè)。
四、社團(tuán)職責(zé)
（一）保險行業(yè)協(xié)會。保險行業(yè)協(xié)會的基本職責(zé)為：自律與服務(wù)。重點(diǎn)發(fā)揮自律職能，促進(jìn)市場公平，維護(hù)消費(fèi)公正。同時做好維權(quán)、協(xié)調(diào)、交流、宣傳等工作，為會員和消費(fèi)者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
1、自律方面。一是接受業(yè)務(wù)主管單位委托，制定從業(yè)人員道德和行為準(zhǔn)則、行規(guī)行約，對保險從業(yè)人員進(jìn)行資格管理。二是督促會員依法合規(guī)經(jīng)營，組織簽訂自律公約，約束不正當(dāng)競爭行為，維護(hù)公平競爭的市場環(huán)境。三是接受業(yè)務(wù)主管單位委托，組織制定保險業(yè)產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)等方面的指導(dǎo)性條款，報業(yè)務(wù)主管單位審查同意后對外發(fā)布。四是推進(jìn)行業(yè)信用體系建設(shè)，探索建立信用評價機(jī)制，大力培育誠信文化，加強(qiáng)誠信檢查和監(jiān)督。五是進(jìn)行自律管理，對于違反協(xié)會章程、自律公約、損害投保人和被保險人合法權(quán)益、參與不正當(dāng)競爭的會員，可按照章程或自律公約的有關(guān)規(guī)定，實(shí)施警告、業(yè)內(nèi)批評、公開譴責(zé)、提請業(yè)務(wù)主管單位依法對其進(jìn)行處罰等懲戒措施。
2、服務(wù)方面。一是積極參與政府和業(yè)務(wù)主管單位的政策論證，提出保險業(yè)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議。二是積極開展調(diào)查研究，及時向業(yè)務(wù)主管單位和政府反映保險市場存在的問題，并提出解決意見和建議。三是加強(qiáng)同政府部門和市場主體的溝通，爭取有利于保險業(yè)發(fā)展的社會環(huán)境和政策環(huán)境，維護(hù)保險業(yè)、會員和消費(fèi)者的合法權(quán)益。四是認(rèn)真受理保險咨詢和投訴，化解各種矛盾，及時上報重大投訴案件，做好業(yè)務(wù)主管單位批轉(zhuǎn)的投訴案件調(diào)查處理工作。五是組織會員開展業(yè)務(wù)、技術(shù)和工作經(jīng)驗(yàn)交流。通過刊物、網(wǎng)站等形式，完善信息數(shù)據(jù)，反映業(yè)內(nèi)動態(tài)，建立信息分享機(jī)制。六是整合宣傳資源，大力提高公眾保險意識，強(qiáng)化市場主體法律意識，正面引導(dǎo)輿論宣傳。七是經(jīng)業(yè)務(wù)主管單位授權(quán)和委托，開展保險職業(yè)與實(shí)務(wù)方面的教育培訓(xùn)工作。八是加強(qiáng)與國內(nèi)外協(xié)會組織間的交流和合作，借鑒先進(jìn)做法，支持保險業(yè)參與國際競爭，維護(hù)保險業(yè)利益。九是承辦業(yè)務(wù)主管單位委托辦理的其他事項。
（二）保險學(xué)會。保險學(xué)會的基本職責(zé)為：研究與服務(wù)。重點(diǎn)發(fā)揮研究職能，開展保險理論和政策研究，推動保險理論繁榮發(fā)展。同時做好科研鑒定、教材評審、學(xué)術(shù)信息交流等工作，為會員和消費(fèi)者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
1、研究方面。一是組織會員開展保險理論和政策研究，舉辦研討會、報告會和專題論壇等活動，促進(jìn)業(yè)內(nèi)學(xué)術(shù)交流、學(xué)術(shù)信息溝通和學(xué)術(shù)創(chuàng)新。二是為保險業(yè)改革發(fā)展和防范風(fēng)險獻(xiàn)言獻(xiàn)策，可參與研究保險政策、法律、法規(guī)、規(guī)章等工作。三是開展專項課題研究、調(diào)查研究，組織課題申報、評審。四是促進(jìn)保險業(yè)與國內(nèi)外其他行業(yè)進(jìn)行學(xué)術(shù)交流與研討。五是依托學(xué)術(shù)刊物，組織編寫反映保險研究成果和業(yè)內(nèi)動態(tài)的文章、信息。
2、服務(wù)方面。一是為會員提供科研成果鑒定、展覽會等服務(wù)。二是設(shè)立有關(guān)獎項，獎勵在保險理論研究、產(chǎn)品創(chuàng)新和教學(xué)方面取得突出成就的單位和個人。三是健全學(xué)術(shù)信息數(shù)據(jù)庫，完善學(xué)術(shù)信息分享機(jī)制。四是經(jīng)業(yè)務(wù)主管單位授權(quán)和委托，開展保險政策與理論方面的教育培訓(xùn)工作。五是承辦業(yè)務(wù)主管單位委托辦理的其他事項。
五、組織機(jī)構(gòu)
保險業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)不斷加強(qiáng)自身建設(shè)，加強(qiáng)黨組織建設(shè)，健全組織體系，完善決策機(jī)制，規(guī)范日常管理，實(shí)踐社團(tuán)組織宗旨。
（一）組織體系。按照社團(tuán)組織管理規(guī)定，保險行業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)建立健全會員代表大會、理事會、專業(yè)委員會和秘書處。具體如下：
1、會員代表大會。社團(tuán)組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員代表大會。會員代表大會原則上每屆至少召開1次，由會員單位派代表參加。
2、理事會。理事會是會員代表大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，在會員代表大會閉會期間行使職權(quán)，理事會對會員代表大會負(fù)責(zé)并報告工作。理事由會員代表大會選舉產(chǎn)生，并由理事單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，可以連選連任。社團(tuán)組織可以設(shè)常務(wù)理事會，由會長、副會長、秘書長及章程規(guī)定的其他人員組成，具體由理事會選舉產(chǎn)生，對理事會負(fù)責(zé)，其人數(shù)不超過理事人數(shù)的1/3。理事會閉會期間，由常務(wù)理事會行使理事會職責(zé)。為保證社團(tuán)組織重大決策通暢，理事會原則上每年召開1次，常務(wù)理事會原則上每半年召開1次。
3、專業(yè)委員會。為保證專業(yè)領(lǐng)域發(fā)展，協(xié)會可根據(jù)工作需要設(shè)立專業(yè)委員會，接受協(xié)會的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。學(xué)會也可根據(jù)工作需要，結(jié)合自身特點(diǎn)，設(shè)立專業(yè)委員會。
會員單位可以根據(jù)性質(zhì)或需要，成為不同專業(yè)委員會的成員。專業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展事項由專業(yè)委員會研究，專業(yè)委員會會議原則上每年至少召開1次，由會員選舉產(chǎn)生的專業(yè)委員會主任委員和委員行使研究專業(yè)領(lǐng)域發(fā)展的職權(quán)。主任委員和委員接受社團(tuán)組織常務(wù)理事會的領(lǐng)導(dǎo)，向會長負(fù)責(zé)。專業(yè)委員會不再下設(shè)分支機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)，其需要落實(shí)的事項交由社團(tuán)組織秘書處辦理。
4、秘書處。秘書處是行業(yè)社團(tuán)組織的日常辦事機(jī)構(gòu)。社團(tuán)組織應(yīng)建立健全勞資制度、黨建制度、檔案管理制度。秘書處工作人員要實(shí)現(xiàn)專職化，逐步取消企業(yè)派駐工作人員制度。秘書處應(yīng)制定人、財、物等各項管理辦法，細(xì)化各種辦事制度，明確崗位職責(zé)，理順工作機(jī)制。
上述會員代表大會、理事會、常務(wù)理事會、專業(yè)委員會、秘書處的職責(zé)和工作機(jī)制，以及會員、理事、常務(wù)理事；會長、副會長、秘書長、副秘書長；專業(yè)委員會主任委員和委員的資格條件由社團(tuán)組織自行制定，報業(yè)務(wù)主管單位審查同意。
（二）人員管理。保險業(yè)社團(tuán)組織的會長、副會長和秘書長、副秘書長的任職基本條件，可參考《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，自行制定。
1、會長。保險行業(yè)社團(tuán)組織設(shè)會長1名，副會長若干名。會長或副會長人選可以是業(yè)務(wù)主管單位提名的人員，也可是會員單位的法定代表人，會長須通過會員代表大會選舉產(chǎn)生，并經(jīng)業(yè)務(wù)主管單位審查同意后，報社團(tuán)組織登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記。會長、副會長在社團(tuán)組織任期內(nèi)，調(diào)離原單位或調(diào)離保險行業(yè)的，應(yīng)在1個月內(nèi)辭去社團(tuán)組織職務(wù)，由會長、副會長單位的繼任負(fù)責(zé)人接任或重新進(jìn)行提名選舉。
社團(tuán)組織實(shí)行會長負(fù)責(zé)制，會長為社團(tuán)組織的法定代表人。會長、副會長應(yīng)在業(yè)內(nèi)享有一定威望，熱心社團(tuán)組織工作，并符合社團(tuán)組織章程規(guī)定的其他條件，每屆任期4年，任期一般不超過兩屆。
會長的主要職責(zé)為：召集和主持理事會、常務(wù)理事會；組織研究社團(tuán)組織發(fā)展規(guī)劃和重大事項；向理事會提交社團(tuán)組織工作報告，向會員代表大會匯報工作；聘任、聘用社團(tuán)組織各類專職人員；簽發(fā)社團(tuán)組織重要文件和社團(tuán)組織章程規(guī)定的其他職責(zé)。
2、秘書長。秘書長為社團(tuán)組織專職職位，協(xié)助會長開展工作，對會長負(fù)責(zé)，具體職責(zé)由社團(tuán)組織章程制定。秘書長人選可以由業(yè)務(wù)主管單位提名，也可以由會長、2名以上副會長或3名以上理事提名，也可面向社會公開招聘，經(jīng)理事會表決通過后，報業(yè)務(wù)主管單位審查同意。秘書長為專職人員，不得在業(yè)內(nèi)外兼任其他工作。
秘書長每屆任期4年，可以連選連任，經(jīng)業(yè)務(wù)主管單位審查同意，報社團(tuán)組織登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記。秘書長在任期內(nèi)年齡一般不得超過60歲，特殊情況經(jīng)常務(wù)理事會表決，并經(jīng)業(yè)務(wù)主管單位審查同意，可以繼續(xù)擔(dān)任至任期屆滿。秘書長因故離任的，經(jīng)常務(wù)理事會研究，并報業(yè)務(wù)主管單位審查同意，可提前離任；秘書長提前離任后，經(jīng)會長提議，可由常務(wù)理事會指定臨時秘書長或經(jīng)選舉程序產(chǎn)生。
3、其他專職工作人員。社團(tuán)組織應(yīng)本著精簡、高效的原則，行業(yè)選拔與社會招聘相結(jié)合，選聘專職工作人員，并逐步實(shí)現(xiàn)職業(yè)化。應(yīng)注重社團(tuán)組織工作人員年齡結(jié)構(gòu)，爭取建設(shè)一支老中青相結(jié)合、以年富力強(qiáng)人員為主的社團(tuán)組織隊伍，保證社團(tuán)組織建設(shè)的高起點(diǎn)、規(guī)范化和長期化。
六、會員管理
隨著市場主體種類和數(shù)量的增多，入會需求不斷增加，為加強(qiáng)會員管理，鼓勵社團(tuán)組織對會員進(jìn)行分類管理。
保險行業(yè)協(xié)會的會員為單位會員。凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)成立的、具有獨(dú)立法人資格的保險公司（含保險資產(chǎn)管理公司）應(yīng)加入?yún)f(xié)會，以體現(xiàn)自律意愿，提出服務(wù)需求。凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)、具有獨(dú)立法人資格的各類保險中介機(jī)構(gòu)、保險市場中的其他經(jīng)營性企業(yè)可自愿申請加入?yún)f(xié)會。
保險行業(yè)協(xié)會的會員單位應(yīng)按照法人與分支機(jī)構(gòu)分類，分別加入全國和地方保險行業(yè)協(xié)會。即法人總公司應(yīng)加入中國保險行業(yè)協(xié)會，省市分公司應(yīng)加入當(dāng)?shù)厥 ⒌厥斜ｋU行業(yè)協(xié)會。為保證地方行業(yè)協(xié)會發(fā)揮自律職能，加入中國保險行業(yè)協(xié)會的、總公司設(shè)在地方的單位會員，應(yīng)積極支持地方行業(yè)協(xié)會的工作。
保險學(xué)會的會員分為單位會員和個人會員。保險業(yè)經(jīng)營性機(jī)構(gòu)以及與保險業(yè)相關(guān)的科研單位、學(xué)術(shù)團(tuán)體、教育單位及專家學(xué)者可以申請成為學(xué)會會員。
會員享有選舉權(quán)、被選舉權(quán)以及社團(tuán)組織事項的表決權(quán)，有權(quán)參與社團(tuán)組織活動，并優(yōu)先獲得社團(tuán)組織服務(wù)。會員應(yīng)大力支持社團(tuán)組織工作，認(rèn)真執(zhí)行章程和決議，及時足額交納會費(fèi)，遇有重大事項選派懂業(yè)務(wù)、能決策的人員參加議事活動，完成社團(tuán)組織交辦的工作。
省保險業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)自動加入全國保險業(yè)社團(tuán)組織，地市保險業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)自動加入省保險業(yè)社團(tuán)組織，成為其特別會員。
七、經(jīng)費(fèi)管理
保險業(yè)社團(tuán)組織可通過收取會費(fèi)、接受捐贈和資助、開展服務(wù)或承辦業(yè)務(wù)主管單位委托事項獲取收入等途徑籌措經(jīng)費(fèi)。其中，接受國家撥款或者社會捐贈、資助的，應(yīng)報業(yè)務(wù)主管單位，并接受審計機(jī)關(guān)的監(jiān)督。
（一）合理確定社團(tuán)組織經(jīng)費(fèi)額度。社團(tuán)組織經(jīng)費(fèi)額度的確定，既要滿足工作需要，又要充分考慮未來發(fā)展，為有效地為會員服務(wù)創(chuàng)造條件。
（二）健全會費(fèi)收取和使用制度。社團(tuán)組織會費(fèi)收取可采用固定標(biāo)準(zhǔn)，也可根據(jù)會員業(yè)務(wù)規(guī)模、機(jī)構(gòu)數(shù)量確定收取比例，可以參考監(jiān)管收費(fèi)辦法擬定。會費(fèi)收取的原則和具體辦法以及拖欠會費(fèi)的處罰措施由理事會研究提出，提交會員代表大會討論通過，可列入社團(tuán)組織章程或單獨(dú)制定。社團(tuán)組織經(jīng)費(fèi)收支情況要保持高度透明，每年應(yīng)聘請業(yè)務(wù)主管單位或民政部門指定的專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計。社團(tuán)組織換屆或變更法定代表人的，應(yīng)進(jìn)行財務(wù)審計；社團(tuán)組織法定代表人離任須進(jìn)行離任審計，法定代表人為兼職的，應(yīng)對在社團(tuán)組織工作的具體負(fù)責(zé)人進(jìn)行離任審計。
（三）大型活動經(jīng)費(fèi)。社團(tuán)組織經(jīng)費(fèi)充足的，年度工作計劃外的大型活動經(jīng)費(fèi)應(yīng)從社團(tuán)組織會費(fèi)中列支。社團(tuán)組織經(jīng)費(fèi)不足的，年度工作計劃外的大型活動經(jīng)費(fèi)可單獨(dú)籌集。
（四）開展有償服務(wù)。經(jīng)理事會或常務(wù)理事會批準(zhǔn)，社團(tuán)組織可依照有關(guān)法律法規(guī)，開展會員歡迎、社會認(rèn)可的非營利性有償服務(wù)和市場運(yùn)作。服務(wù)所得不得分配給會員或以充抵會費(fèi)形式變相進(jìn)行分配，應(yīng)將全部收入用于社團(tuán)組織自身建設(shè)和更好地為會員服務(wù)。
（五）工資及福利。社團(tuán)組織專職工作人員的工資福利，應(yīng)參考本地區(qū)事業(yè)單位平均工資待遇水平，結(jié)合國家有關(guān)規(guī)定和社團(tuán)組織實(shí)際情況提出方案，提交常務(wù)理事會討論通過后執(zhí)行。專職工作人員的基本養(yǎng)老、醫(yī)療和失業(yè)等社會保險以及離退休制度，按照國家和所在地區(qū)的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)執(zhí)行。
本指導(dǎo)意見發(fā)布后，《中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險行業(yè)協(xié)會建設(shè)的指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔2004〕17號）自動失效。
