對(duì)《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（送審稿）》征求意見
為了保護(hù)投資者合法權(quán)益，保持保險(xiǎn)公司穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，規(guī)范保險(xiǎn)公司股權(quán)管理，我會(huì)起草了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（送審稿）》?，F(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。如有任何意見，請(qǐng)于2007年9月8日前發(fā)郵件至下列地址：
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二○○七年八月七日
保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法
（送審稿）
第一章 總 則
第一條 為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，保證保險(xiǎn)公司股權(quán)管理規(guī)范有序，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股權(quán)占公司股權(quán)總額25%以下的保險(xiǎn)公司。
第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理?！?/p>
第二章 投資入股
第四條 境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資人，可以向保險(xiǎn)公司投資入股。
第五條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（1）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
（2）具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和持續(xù)出資能力；
（3）成立3年以上，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（4）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第六條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則，并符合以下條件：
（1）最近1年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；
（2）國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上；
（3）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（4）保險(xiǎn)公司償付能力應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地保險(xiǎn)公司償付能力額度平均水平，其他金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％；
（5）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；
（6）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條 投資人向保險(xiǎn)公司所投資金應(yīng)當(dāng)為自有資金，且來源合法。
禁止投資人用銀行貸款向保險(xiǎn)公司投資。
第八條 保險(xiǎn)公司投資人應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，禁止用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。
第九條 保險(xiǎn)公司投資人的財(cái)務(wù)報(bào)表必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第十條 發(fā)起人所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)自公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
第十一條 外資股東所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)自足額繳納出資之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或置換。
第十二條 禁止保險(xiǎn)公司股東與保險(xiǎn)公司之間以股權(quán)置換的形式相互投資。
第十三條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司或者保險(xiǎn)公司外，單個(gè)企業(yè)法人或者其他組織（包括其關(guān)聯(lián)方）投資保險(xiǎn)公司的，持有的股權(quán)不得超過同一保險(xiǎn)公司股權(quán)總額的20%。
第十四條 保險(xiǎn)公司吸收境外金融機(jī)構(gòu)參股，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第十五條 投資人應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)規(guī)定，向保險(xiǎn)公司報(bào)告其關(guān)聯(lián)方情況。
第十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年核查并真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告下列關(guān)聯(lián)方事項(xiàng)：
（1）股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；
（2）關(guān)聯(lián)方與保險(xiǎn)公司關(guān)系的性質(zhì)；
（3）關(guān)聯(lián)自然人身份的基本情況；
（4）關(guān)聯(lián)法人或其他組織的名稱、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法定代表人、注冊(cè)地、注冊(cè)資本及其變化。
第十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將公司實(shí)際控制人及其變更情況及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第三章 股權(quán)變更
第十八條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本、變更出資人或者持有公司股權(quán)10％以上（含10％）的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第十九條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并提交以下材料：
（1）公司股東大會(huì)通過的增加或減少注冊(cè)資本的決議；
（2）增加或減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告；
（3）新增股東的名稱、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、出資人、擬增資金額及其經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的連續(xù)3年的財(cái)務(wù)報(bào)表；
（4）增加或減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（5）驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或減資證明；
（6）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第二十條 保險(xiǎn)公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下申請(qǐng)材料：
（1）雙方簽訂的轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；
（2）保險(xiǎn)公司股東以外的股權(quán)受讓方，需提交受讓方名稱、簡(jiǎn)介、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、資信狀況、擬出資金額、經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表，以及受讓方與其他股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的說明；
（3）股權(quán)受讓方為境外金融機(jī)構(gòu)的，還需提交該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管報(bào)告；
（4）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第二十一條 保險(xiǎn)公司變更持有公司股權(quán)總額10%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)讓意向書或協(xié)議書簽署的10日之內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交第二十條規(guī)定的書面材料，進(jìn)行股權(quán)變更備案。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整備案申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，保險(xiǎn)公司可以實(shí)施該股權(quán)變更。
第二十二條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后2個(gè)月內(nèi)未實(shí)際交割的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二十三條 禁止投資人為其他機(jī)構(gòu)代持保險(xiǎn)公司股權(quán)。
第二十四條 保險(xiǎn)公司股權(quán)被凍結(jié)、司法拍賣的，應(yīng)當(dāng)自收到法院凍結(jié)的裁定或拍賣通知10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告。
第二十五條 投資人通過司法拍賣競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法第二章規(guī)定的資格條件，并依照本辦法第十八條、第二十條、第二十二條的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。
第四章 股權(quán)質(zhì)押
第二十六條 股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同。股東質(zhì)押股權(quán)不得損害其他股東利益。
第二十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解除質(zhì)押的管理，及時(shí)將股權(quán)質(zhì)押信息在股東名冊(cè)上進(jìn)行登記。保險(xiǎn)公司應(yīng)于每季度末將股權(quán)質(zhì)押情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二十八條 保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法第二章有關(guān)規(guī)定，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第五章 附 則
第二十九條 全部外資股東投資比例占保險(xiǎn)公司股權(quán)總額25%以上（含25%）的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定。
第三十條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法。
第三十一條 保險(xiǎn)公司向公眾募集股本及已上市保險(xiǎn)公司流通股的變更另行規(guī)定。
第三十二條 保險(xiǎn)公司違反本辦法，擅自增（減）資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。
第三十三條 保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各項(xiàng)報(bào)表、材料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文與外文意思不一致的，以中文表述為準(zhǔn)。
第三十四條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十五條 本辦法自2007年 月 日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)1999年12月24日頒布的《向保險(xiǎn)公司投資入股的暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)[2000]49號(hào)）以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)會(huì)令[2001]126號(hào)）同時(shí)廢止。
