近日，銀監(jiān)會召開國有大型商業(yè)銀行案件防控工作電視電話會議。銀監(jiān)會主席劉明康、副主席蔣定之出席會議并作重要講話。工、農(nóng)、中、建、交5 家國有大型商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人參加會議。會議要求，各家大型銀行要增強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，切實(shí)提高案件防控水平。
會議通報了5家國有大型商業(yè)銀行上半年案件情況。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2007年上半年，5家銀行案件防控工作取得階段性進(jìn)展。一是案件總數(shù)下降。5家銀行共發(fā)現(xiàn)案件53件，同比下降58%。二是大案數(shù)量下降，百萬元以上案件數(shù)量為18件，同比下降51%。三是涉案金額下降。涉案金額為3.85億元，同比下降69%。四是風(fēng)險金額下降。風(fēng)險金額為3.64億元，同比下降52%。同時，各家銀行上半年成功堵截了111起案件，防范案件損失金額4.5億元。各行還加大了陳案查處和自查發(fā)現(xiàn)力度，上半年共查處2005年以后的陳案36件，占案件總數(shù)的67%，累計(jì)自查發(fā)現(xiàn)案件32件，自查發(fā)現(xiàn)率60%。
劉明康強(qiáng)調(diào)，各家銀行要從維護(hù)改革發(fā)展成果的高度來認(rèn)識案件問題。他指出，已經(jīng)股改的4家銀行以良好的業(yè)績和全新的姿態(tài)走進(jìn)國際大銀行的行列，農(nóng)行也正在進(jìn)行股份制改造，國有大型商業(yè)銀行正向好的方向發(fā)展。但各行頻發(fā)的大、要案已成為影響銀行形象的大問題。因此，各家銀行要正確認(rèn)識案件形勢，準(zhǔn)確把握案件發(fā)展趨勢，對新出現(xiàn)的案件和反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，要加強(qiáng)防控力度，制定有針對性的整改方案，防患于未然。
劉明康指出，目前銀行案件一個重要表現(xiàn)是各家銀行合規(guī)文化建設(shè)不夠到位。案件雖然發(fā)生在基層，但根子在上面。因此，各家銀行一定要做到“了解你的客戶”、“了解你客戶的業(yè)務(wù)”、“了解你的部下”。一定要建立對案件責(zé)任人的懲誡制度。一是建立“賠罰”制度。要建立賠償制度，要求員工因違規(guī)、失誤造成的損失按規(guī)定賠償；要建立案件責(zé)任人處罰制度，使違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益。二是建立“走人”制度。對案件責(zé)任人和相關(guān)知情人撤職或除名，不能姑息養(yǎng)奸。三是建立案件移送制度。對各種案件線索要及時向司法機(jī)關(guān)報告和移送，不能讓犯罪分子逍遙法外。
蔣定之對案件防控工作進(jìn)行了具體部署。他要求，各家銀行在案件防控工作中要抓好“五個統(tǒng)一”：一是把抓認(rèn)識與抓行動統(tǒng)一起來，增強(qiáng)執(zhí)行的主動性。要把案件防控工作貫穿于銀行各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)、滲透于每個員工思想和工作中。二是把抓制度建設(shè)與抓制度執(zhí)行統(tǒng)一起來，增強(qiáng)執(zhí)行的有效性。要對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行再評價，在正確理解規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，各級機(jī)構(gòu)要根據(jù)實(shí)際情況將其分解到各個部門、各個環(huán)節(jié)、各個崗位，并做好跟蹤檢查工作。三是把抓個案整治與案件防控工作全局統(tǒng)一起來，增強(qiáng)執(zhí)行的針對性。要對案件追根溯源，制定有針對性的辦法措施，有的放矢地解決問題。四是把抓查防案件與追究案件責(zé)任人統(tǒng)一起來，增強(qiáng)執(zhí)行的約束性。今后對案件問責(zé)要實(shí)行“一案四問”制度，即問案件的當(dāng)事人、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員、問與作案人交往較多的知情人、問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。對于百萬元以上案件，不管案件的破案程度和追贓情況如何，都要按上追兩級的要求先追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。五是把抓案件防控工作同爭取外部支持統(tǒng)一起來，增強(qiáng)執(zhí)行的協(xié)調(diào)性。銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行要加強(qiáng)同地方黨委、政府的溝通，同時要與公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門協(xié)調(diào)配合，形成監(jiān)管合力。
銀監(jiān)會相關(guān)部門及各級派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，5家國有大型商業(yè)銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人參加了電視電話會議。部分大型銀行還對案件產(chǎn)生的原因及部分典型案件進(jìn)行深刻剖析，并對案件防控工作落實(shí)情況及下一階段工作計(jì)劃進(jìn)行了介紹。
