近日，國家外匯管理局在北京召開銀行外匯檢查情況通報會，19家中資銀行、4家外資法人銀行及部分外資銀行參加了會議。中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長胡曉煉出席會議并講話。
胡曉煉指出，當前，國際收支不平衡的問題日益突出。黨中央、國務院對此高度重視，多次就促進國際收支基本平衡和加強改進外匯管理提出明確要求。重點監(jiān)督短期投機性資本流入，強化對跨境資本尤其是短期資本流動的監(jiān)控和管理，依法對沒有實際交易背景和虛報出口交易額的外匯流入進行查處，是近期外匯管理工作的重點任務之一。按照中央統(tǒng)一部署，去年以來外匯局在積極推進外匯體制改革，進一步便利企業(yè)、個人貿易投資活動的持匯、用匯需求的同時，加大對異常和違規(guī)外匯資金流入及結匯的檢查，抑制短期投機資金的流入。外匯檢查部門分別對貿易、服務貿易、資本金、外債等外匯收支項目以及房地產、旅游等行業(yè)，從外匯資金流入與結匯方面有針對性地開展了專項調查。同時，基于我國外匯管理許多政策和規(guī)定由銀行代為執(zhí)行的特點，重點加強了對銀行外匯業(yè)務的合規(guī)性檢查和自身收結匯業(yè)務的檢查。這對準確分析跨境資金流動狀況，摸清異常資金流入國內的主要渠道與形式，查找政策漏洞，為加強和改善宏觀調控提供科學的決策依據，是十分必要的和及時的。
胡曉煉指出，近年來外匯指定銀行在配合外匯政策調整、履行真實性審核職責等方面作了大量的工作，對服務我國對外經貿健康發(fā)展、穩(wěn)步推進金融開放、促進國際收支基本平衡作出了貢獻。但是，通過檢查也發(fā)現(xiàn)一些問題，必須引起高度重視。
就銀行如何促進自身健康發(fā)展和更好履行外匯管理職責，胡曉煉提出以下幾點要求：一是要妥善處理自身利益和國家利益的關系。隨著金融體制改革不斷深化，商業(yè)銀行的股東和市場約束明顯增強，內部治理和經營機制也有了根本性的變化。銀行對自身利益的追求為金融業(yè)的發(fā)展注入了活力。但是，銀行自身利益的實現(xiàn)與宏觀經濟運行息息相關。銀行在追求自身利益的同時，應進一步增強全局觀點和大局意識，自覺貫徹國家的宏觀政策。二是要妥善處理被動執(zhí)行和主動落實外匯監(jiān)管的關系。目前，絕大部分經常項目外匯真實性審核和比較規(guī)范的資本項目外匯結售匯審核已通過銀行直接辦理。要求銀行認真履行真實性審核職責，將其作為己任，予以重視，以積極而主動的態(tài)度執(zhí)行外匯監(jiān)管要求。三是要妥善處理好商業(yè)競爭與代位履責的關系。隨著金融開放程度不斷提高，商業(yè)銀行面臨的市場競爭日趨激烈。銀行應在認真執(zhí)行國家宏觀經濟政策、切實履行代位監(jiān)管職責的前提下有序競爭，競爭不能疏于履責，不能犧牲監(jiān)管拉客戶，爭業(yè)務。四是要妥善處理自身業(yè)務管理與外匯監(jiān)管要求的關系。銀行業(yè)務處理和內部管理有特殊的要求，外匯監(jiān)管也要通過電子化和信息化手段。為了更有效率和便利地履行代位監(jiān)管職責，銀行應進一步改善業(yè)務程序，使之既符合其自身業(yè)務經營需要又符合外匯監(jiān)管需要。同時，應建立相關的信息采集、處理和交換平臺，以使監(jiān)管落在實處，相關信息和數(shù)據真實準確。五是要妥善處理金融創(chuàng)新與合規(guī)經營的關系。外匯管理部門支持和鼓勵金融創(chuàng)新，加大了政策調整力度，在發(fā)展外匯衍生品、擴大對外金融投資等方面采取了一系列措施。銀行在增強創(chuàng)新意識同時，應強化風險觀念，從金融業(yè)和銀行自身長遠健康發(fā)展的高度，把握創(chuàng)新的方向，既要滿足客戶的需求，又要符合相關規(guī)定和國家宏觀調控的要求。
胡曉煉強調，外匯管理部門近期將在全國范圍內組織開展對銀行短期外債規(guī)?？刂茍?zhí)行情況及管理規(guī)定執(zhí)行情況的專項檢查，請各家銀行早作準備，認真自查，積極配合。
國家外匯管理局副局長鄧先宏對銀行外匯檢查所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)情況進行了通報。他指出，總體來看，各外匯指定銀行對外匯業(yè)務經營的合規(guī)性越來越重視，守法經營意識進一步增強，但部分銀行在開展外匯業(yè)務過程中仍然存在一些違規(guī)行為。這些問題大體分為三類：一類屬于銀行在履行真實性審核職責方面存在的問題，如違規(guī)辦理代客收結匯業(yè)務、違反外匯貸款相關規(guī)定以及違反出口核銷管理規(guī)定等，使得一些境外投機性資金假借貿易或投資等渠道流入，甚至變相進入國內房地產市場和股票市場等，對國內宏觀調控和經濟健康發(fā)展造成一定影響；一類屬于銀行自身在開展外匯業(yè)務中存在的違規(guī)行為，如結售匯綜合頭寸管理不符合政策要求、短期外債管理不到位、違規(guī)辦理自身結匯業(yè)務以及掛牌匯價超規(guī)定浮動范圍等，使政策執(zhí)行效力大打折扣，既不符合銀行風險控制和穩(wěn)健經營的要求，也給央行貨幣政策操作和國際收支平衡帶來一定壓力；此外，檢查還發(fā)現(xiàn)一些銀行數(shù)據報送質量不高，業(yè)務或會計系統(tǒng)設置不能滿足現(xiàn)行合規(guī)監(jiān)管要求，以及未按規(guī)定辦理國際收支申報等問題。外匯局已對2006年度檢查發(fā)現(xiàn)的19家中資銀行和10家外資銀行違反相關外匯管理規(guī)定的行為進行了處罰。對2006年銀行自身外債專項檢查和2007年銀行自身收結匯業(yè)務專項檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，目前正在處理過程中。
