日前，國家外匯管理局在廣東省東莞市召開外匯指定銀行檢查情況通報會。國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行等19家中資銀行和渣打銀行、瑞穗實業(yè)銀行、東亞銀行、比利時聯(lián)合銀行、新加坡大華銀行等10家外資銀行的代表出席了會議。國家外匯管理局副局長鄧先宏到會并發(fā)表講話。
會議通報了2006年外匯管理部門對外匯指定銀行的檢查和處罰情況。隨著外匯市場的不斷發(fā)展和外匯管理的不斷完善，各外匯指定銀行對外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性越來越重視，守法經(jīng)營意識進一步增強，合規(guī)經(jīng)營的總體狀況較以往有了明顯改善，但部分銀行仍存在一些違規(guī)行為。2006年，外匯管理部門對29家中、外資銀行的2027個機構(gòu)（包括總行、分行和支行）進行了檢查，其中，265個分支機構(gòu)存在外匯違規(guī)行為，被外匯管理部門處以約1600萬元人民幣的罰款。檢查發(fā)現(xiàn)的外匯指定銀行違規(guī)行為主要有短期外債超指標、外債資金違規(guī)結(jié)匯與劃轉(zhuǎn)、違反外匯貸款管理規(guī)定、違反外匯擔(dān)保管理規(guī)定、結(jié)售匯綜合頭寸管理違規(guī)、掛牌匯價超規(guī)定的浮動幅度、違規(guī)辦理收結(jié)匯業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理售付匯業(yè)務(wù)、違反出口核銷管理規(guī)定等。檢查還發(fā)現(xiàn)了拆分金額辦理外匯業(yè)務(wù)等規(guī)避外匯管理規(guī)定的行為。
會議指出，隨著外匯管理體制改革的深化，外匯管理正逐步由事前審批向事后監(jiān)管、由直接監(jiān)管向間接監(jiān)管轉(zhuǎn)變，外匯指定銀行在外匯管理中發(fā)揮著日益重要的作用。會議要求各外匯指定銀行正確處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，加強內(nèi)部管理，完善各項外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，切實提高外匯業(yè)務(wù)操作人員的政策和業(yè)務(wù)水平，進一步提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平。會議還要求各銀行對國家外匯管理局將開展的外匯資金流入及結(jié)匯檢查和銀行自身收結(jié)匯業(yè)務(wù)專項檢查積極予以支持和配合，認真準備和提供各種材料和數(shù)據(jù)，及時反映存在的問題，協(xié)助檢查人員完成各項檢查工作。
外匯指定銀行檢查情況通報會進一步加強了外匯管理部門和外匯指定銀行之間的溝通和交流，對促進外匯市場健康發(fā)展和國際收支基本平衡發(fā)揮了積極作用。參加會議的銀行代表表示，將以此次通報會為契機，增強大局意識和宏觀意識，進一步完善內(nèi)控制度，加強真實性審核工作，提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平，切實防范外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險。
