銀監(jiān)會著力推進中小商業(yè)銀行（包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社）案件專項治理工作，取得成效，今年1至10月份，中小商業(yè)銀行共發(fā)生案件53件，較去年同期減少14件。
今年以來，銀監(jiān)會對中小商業(yè)銀行案件專項治理工作提出了“狠抓落實、強化問責、注重成效”的新要求。著力督促各商業(yè)銀行落實多項案件管理制度，提高案件治理效率。建立案件臺帳制度，對各中小商業(yè)銀行發(fā)生的案件作逐月、逐案記錄，以充分、及時、準確地掌握被監(jiān)管機構(gòu)發(fā)生的所有案件；建立重大案件現(xiàn)場督察制度，成立案件督察組，在有重大案件發(fā)生時，即赴發(fā)案銀行現(xiàn)場督查、督辦和指導；落實重大突發(fā)事件報告制度，發(fā)生重大事項24小時內(nèi)、發(fā)生重大突發(fā)事件4小時內(nèi)將有關(guān)情況同時報告當?shù)劂y監(jiān)局和案件督察組。與此同時，銀監(jiān)會實施案件專項治理工作與市場準入、評級掛鉤制度，對發(fā)案率高、涉案金額大、影響惡劣、內(nèi)控薄弱的銀行在年度評級時要扣分甚至降級，同時在市場準入（機構(gòu)、業(yè)務和人員）審批時考慮一票否決制，并嚴格問責相關(guān)責任人，做到“上追兩級”和“雙線問責”，以此提高各行高管層對案件專項治理工作的重視程度。
銀監(jiān)會要求各級監(jiān)管部門分類別、抓重點，特別關(guān)注高危機構(gòu)、案件多發(fā)機構(gòu)和屢查屢犯的機構(gòu)，對重大案件及發(fā)案機構(gòu)實行全系統(tǒng)通報，對存在嚴重風險隱患、案件形勢嚴峻和案件專項治理工作存在較多問題的銀行發(fā)出風險提示，并對其相關(guān)主管進行誡勉談話，敦促其抓緊做好案件專項治理工作，切實防控風險。銀監(jiān)會還牽頭在中小商業(yè)銀行范圍內(nèi)建立了銀監(jiān)會—銀監(jiān)局—銀監(jiān)分局及被監(jiān)管機構(gòu)的多方聯(lián)動監(jiān)管機制，有效整合了監(jiān)管資源，發(fā)揮了銀行自我監(jiān)督和外部監(jiān)督的雙重作用，提高了對各銀行分支機構(gòu)的監(jiān)管督導能力。在聯(lián)動監(jiān)管機制基礎(chǔ)上成立了以主監(jiān)管員、監(jiān)管員、監(jiān)管協(xié)調(diào)員、銀行稽核部門為主體的案件聯(lián)動小組，對其所監(jiān)管的機構(gòu)實施聯(lián)動跟蹤和督導。通過多方聯(lián)動，中小商業(yè)銀行存在的風險隱患和案件信息都能最快速、最有效地被傳遞給監(jiān)管部門，相關(guān)處理和督導要求也能最快速的傳達給相關(guān)銀行。
銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示，下一步銀監(jiān)會將進一步督促各級監(jiān)部門和中小商業(yè)加大懲處和問責力度，落實案件與評級、市場準入掛鉤制度和“上追兩級”與“雙線問責”制度；重點關(guān)注高危機構(gòu)、案件多發(fā)的機構(gòu)和屢查屢犯的機構(gòu)，實行案件通報、風險提示和誡勉談話制度；建立多方聯(lián)動監(jiān)管機制，提高對各銀行分支機構(gòu)的監(jiān)管督導能力，切實減少案件數(shù)量。
