作為金融服務創(chuàng)新試點的唯一省份，湖南省新制定的《證券保險業(yè)大額支付和可疑交易報送試點方案》正等待央行總行批復。
“預計今年底在我省選擇一家保險公司和證券公司展開試點”。 這意味著，在與反洗錢法配套的金融業(yè)規(guī)章制度出臺之前，湖南有望率先成為國內(nèi)金融業(yè)推行反洗錢的“試驗田”。
“目前我們已和湖南證監(jiān)局和湖南保監(jiān)局就此展開前期銜接，對證券保險業(yè)反洗錢行為的認定標準和報送模式進行討論”。人民銀行長沙中心支行反洗錢負責人稱。
“證券保險行業(yè)的反洗錢工作還是一塊處女地”。該行相關(guān)人士稱，此次反洗錢法將“擾亂金融秩序、貪污賄賂犯罪及金融犯罪的違法所得”首次確定為反洗錢的重點監(jiān)控范圍?！敖窈笫〖壢诵蟹聪村X部門對此將有行政調(diào)查權(quán)，可以要求相關(guān)證券公司或者保險公司進行協(xié)查”。根據(jù)該試點方案，央行對保險公司、證券期貨公司可能存在的虛假交易、非正常交易行為均將作出具體的上報標準。今后保險公司、證券公司等金融機構(gòu)要對客戶進行盡職調(diào)查、保存交易記錄，發(fā)現(xiàn)大額交易、可疑交易都要上報。
“最簡單地比喻說，一些涉黑資金可能通過不正常的股票交易最后‘洗白’；金融投資機構(gòu)內(nèi)幕人士也可能通過‘老鼠倉’不當?shù)美?，這些都將難逃反洗錢的‘法眼’”。一位看過該試點方案的金融業(yè)人士如此評價。
