近日，中國銀監(jiān)會在北京召開中小商業(yè)銀行案件專項治理工作會議。會議通報了今年1-8月份中小商業(yè)銀行案件及處理情況，交流了部分銀行案件治理工作的經(jīng)驗，對各中小商業(yè)銀行提出案件專項治理工作的具體要求和措施。
會議認為，中小商業(yè)銀行經(jīng)過一年多的努力，在案件專項治理工作中取得了一定成效，但案件形勢依然嚴峻，案件專項治理工作不容絲毫懈怠。中國銀監(jiān)會唐雙寧副主席專門為本次會議做出重要批示，要求中小商業(yè)銀行按專項治理工作會議要求，從思想認識、管理能力、制度建設(shè)、素質(zhì)教育、檢查處理等入手，標本兼治，下大力氣抓好中小機構(gòu)專項治理工作。
會議通報了中小商業(yè)銀行今年1-8月份的案件基本情況和重大案件的處理情況，并指出，中小商業(yè)銀行在案件專項治理中暴露出的主要問題有：內(nèi)控制度不夠完善，制度執(zhí)行力不足；經(jīng)營理念存在偏差；內(nèi)部監(jiān)管和評價體系有效性不足；責任追究不夠嚴格和嚴肅等。
會議對下一步中小商業(yè)銀行案件專項治理工作進行了部署，強調(diào)指出，要認真貫徹落實歷次銀行業(yè)案件專項治理會議精神，切實按照銀監(jiān)會劉明康主席提出的“防范操作風險十三條”和“十個配合聯(lián)動”的要求，在案件專項治理工作中做好“三個結(jié)合”和“三個加強”，完善三項制度建設(shè)。
“三個結(jié)合”內(nèi)容包括：案件專項治理與市場準入結(jié)合，對發(fā)案率高、金額大、社會影響惡劣的銀行可以采取一票否決制；案件專項治理與銀行機構(gòu)內(nèi)部級別管理相結(jié)合，對風險暴露較多的銀行不僅要處理相關(guān)人員，還要相應(yīng)降低所在機構(gòu)級別；案件專項治理與商業(yè)賄賂治理工作相結(jié)合。
“三個加強” 內(nèi)容包括：加強培訓教育，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)技能與思想道德，培訓對象要覆蓋各支行行長和客戶經(jīng)理，要盯住支行、看好分行、評好部門負責人；加強檢查與督導，各銀行的內(nèi)部檢查與監(jiān)督要覆蓋各條業(yè)務(wù)線和操作層面，監(jiān)管部門要加大檢查督導力度，特別是當重大案件發(fā)生時，要到案發(fā)當?shù)貦z查督導，及時處置風險；加強問責追究力度,責任追究不僅要針對發(fā)生重大案件的商業(yè)銀行，對相關(guān)監(jiān)管人員也要問責。
完善“三項制度”內(nèi)容包括：一要完善預(yù)警提示制度，各銀行要完善信息系統(tǒng)建設(shè)，并充分利用有關(guān)信息查詢系統(tǒng)等不斷完善銀行風險預(yù)警體系；二要建立應(yīng)急預(yù)案啟動制度，各銀行要對可能發(fā)生的案件做好充分準備，有案件發(fā)生時加強與公、檢、法等部門的聯(lián)動，及時控制涉案人員，最大限度降低銀行的損失。三要完善整改督導制度，將各類整改措施制度化、規(guī)范化，及時有效地堵塞內(nèi)控漏洞。
北京、上海等13家銀監(jiān)局、12家股份制商業(yè)銀行和部分城市商業(yè)銀行的有關(guān)負責人參加了會議。
