9月1日，銀監(jiān)會召開銀行業(yè)案件專項治理工作第六次會議。銀監(jiān)會主席劉明康強調，要深入貫徹科學發(fā)展觀，繼續(xù)推進銀行業(yè)案件專項治理工作。
劉明康指出，自年初以來，在國務院領導同志的高度重視下，銀監(jiān)會進一步加大了監(jiān)管力度，督促和指導各銀行業(yè)金融機構持續(xù)、深入地開展案件專項治理工作。各銀行業(yè)金融機構加大了對案件相關責任人的責任追究力度，在嚴肅追究有關責任人責任的同時，基本上追究了相關的兩級領導的責任。其中，建設銀行湖南省分行行長、山西省分行行長引咎辭職，農業(yè)銀行也對湖南、天津、山西和西藏四個省、市分行行長分別給予了引咎辭職、免職、紀律處分等責任追究。信達資產(chǎn)管理公司將有關部門負責人、華融資產(chǎn)管理公司將四川辦事處原總經(jīng)理、東方資產(chǎn)管理公司將青島辦事處原總經(jīng)理涉嫌違法犯罪案件移交司法機關查處。郵政儲蓄機構給予湖南省郵政儲匯局局長、兩名副局長紀律處分。最近，銀監(jiān)會又責成有關銀行對山西7.28金融詐騙案和1.06河松街支行詐騙案進行了嚴肅處理。山西7.28金融詐騙案的涉案銀行共處理相關責任人員159人。其中，除建設銀行山西省分行行長引咎辭職外，交通銀行太原分行行長被免職，農業(yè)銀行和中國銀行也對山西省分行相關責任人進行了處理。在中國銀行黑龍江河松街支行詐騙案中，中國銀行共處理相關責任人員34人，包括對河松街支行負有管理和領導的上一級機構的責任人員9人，處理了黑龍江省分行負有管理和領導責任的人員13人，其中包括中國銀行黑龍江省分行原行長和三位副行長。
劉明康指出，經(jīng)過銀監(jiān)會及各銀行業(yè)金融機構的共同努力，案件專項治理工作已取得初步成效。第一，案件成功堵截率同比上升。2005年上半年，銀行業(yè)金融機構案件成功堵截率26%，較去年同期上升5個百分點。其中百萬元以上案件成功堵截率24.2%，較去年同期上升2.5個百分點。第二，案件自查發(fā)現(xiàn)率提高。據(jù)統(tǒng)計，2005年上半年，銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件占案件總數(shù)的60%，較去年同期提高3個百分點。其中，第2季度自查發(fā)現(xiàn)案件占第2季度發(fā)案數(shù)的62%，自查發(fā)現(xiàn)率較1季度提高4個百分點。第三，挖掘了一批大案。案件專項治理活動開展以來，通過各種形式的檢查，各銀行業(yè)金融機構發(fā)現(xiàn)了一批案件。2005年上半年，銀行業(yè)金融機構挖掘出2004年以前作案的案件占案件總數(shù)的52%。第四，四家國有商業(yè)銀行七月份案件數(shù)量和涉案金額出現(xiàn)下降態(tài)勢。7月份，四家國有商業(yè)銀行銀行發(fā)生各類案件數(shù)和涉案金額均比6月份有所下降。第五，加大了責任追究力度。2005年上半年，銀行業(yè)金融機構在嚴肅查處有關涉案人員的同時，追究有關責任人1697人，其中追究領導責任570人。
劉明康指出，案件專項治理工作還存在一些不容忽視的問題。案件專項治理工作進展不平衡，特別是由于一些銀行業(yè)金融機構仍然未認真執(zhí)行銀監(jiān)會關于防范操作風險的13條制度，致使今年以來的新案發(fā)案率仍然較高，部分銀行業(yè)金融機構案件多，占比高。這些問題應引起各銀行業(yè)金融機構的高度重視，銀監(jiān)會近期將從6個方面做好銀行業(yè)案件專項治理工作。
一是進一步加強領導，繼續(xù)抓好案件專項治理工作。銀監(jiān)會要求各銀行業(yè)金融機構進一步充分認識開展案件專項治理工作對于商業(yè)銀行改革和發(fā)展的重大意義，把案件專項治理工作納入日常經(jīng)營管理活動之中，與業(yè)務工作共同部署、一起落實，把案件防范落實到每一級分支機構、每個崗位和每一位員工。切實落實銀監(jiān)會提出的各項措施，確保實現(xiàn)年底各類案件案發(fā)率和案發(fā)值雙降的目標。
二是切實落實銀監(jiān)會關于防范操作風險的13條規(guī)章制度。銀監(jiān)會督促各銀行業(yè)金融機構切實加強稽核監(jiān)督力量的建設和對基層行的合規(guī)性監(jiān)控，建立明確的總分行責任制、行為失范監(jiān)察制度、舉報獎勵制度、基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，并努力通過改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力。同時，各銀行業(yè)金融機構一定要將“4＋1”工作落到實處。其中，“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務。“1”是指對庫房的管理。
三是密切關注信用風險對銀行案件的影響。目前，信用風險仍是銀行業(yè)金融機構最大的風險，且信用風險案件具有涉案人員多、涉案金額巨大、社會影響十分惡劣等特點。銀監(jiān)會對億元以上大客戶的持續(xù)監(jiān)測還發(fā)現(xiàn)，部分集團客戶的資本運作方式給銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)帶來很大風險，容易引發(fā)信用風險方面的案件。因此，銀監(jiān)會將督促銀行業(yè)金融機構加強資本約束，建立起防范信用風險的資本約束機制。要求銀行業(yè)金融機構用審慎的資本約束業(yè)務原則，制止可能出現(xiàn)的盲目擴張。同時，銀監(jiān)會將按照“提高資產(chǎn)分類的準確性-提足撥備-做實利潤-資本充足率達標”的監(jiān)管思路，重點關注銀行業(yè)金融機構的撥備、核銷、利潤和資本充足率狀況，要求銀行業(yè)金融機構根據(jù)實際情況及時核呆，賬銷案存權在，對涉案和失職者，嚴肅查處相關責任人，從根本上建立起防范信用風險案件的長效機制。
四是關注案件高發(fā)的重點地區(qū)和重點機構。目前，銀行案件在各地的發(fā)生不均衡，集中在一些重點地區(qū)和省份。為此，銀監(jiān)會要求各銀行業(yè)金融機構要盯住重點機構、重點地區(qū)的案件治理工作，總結案件高發(fā)區(qū)的特點和發(fā)案原因，制定包括組織措施在內的各種手段。要著重把握住五個“W”：Where（高發(fā)部位在哪里），Who（誰在主謀作案），Way（作案手段和教訓），What（應針對性地整改什么），When（具體分條分段整改的時限），有效遏制案件在一些地區(qū)和機構高發(fā)勢頭。
五是督促銀行業(yè)金融機構建立嚴格的案件查防體系。銀行業(yè)金融機構要從道德建設、制度安排、監(jiān)控機制三個方面構筑立體式的案件查防體系。一是要結合保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動，切實加強對銀行業(yè)金融機構干部職工的思想道德建設，樹立正確的價值觀和牢固的法制觀念，使其“不想作案”；二是要通過建立嚴密的組織管理體系和內控制度，使其“不能作案”；三是通過建立科學的信息管理系統(tǒng)和內審、督察制度，使其“不敢作案”。案件查防體系建設要充分發(fā)揮監(jiān)督、監(jiān)察部門的作用，支持他們的工作，把案件防范和反腐倡廉工作有機地結合起來，促進銀行業(yè)金融機構的健康發(fā)展。
六是進一步加大對案件責任人的追究力度。銀行業(yè)金融機構要進一步完善制度，將責任追究制度覆蓋到所有部門和所有人員，凡是發(fā)生違反責任追究制度規(guī)定的，都要追究責任，讓責任追究和問責成為企業(yè)文化的重要組成部分。
劉明康最后強調，案件專項治理工作是一項長期工作。各銀行業(yè)金融機構要充分認識當前加強銀行業(yè)案件專項治理工作的重要性和長期性，高度重視，長抓不懈，切實完成各項建設任務，推動銀行業(yè)的改革和發(fā)展。不可有絲毫的放松。
各銀行業(yè)金融機構及銀監(jiān)會部分省銀監(jiān)局主要負責人出席了會議。
