新華社北京6月18日電(記者劉詩平、張建平)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會日前發(fā)布通知,對商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時面臨的各種風(fēng)險予以提示,要求商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品(計劃)名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性,風(fēng)險揭示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確。
銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人說,近來客戶對個人理財產(chǎn)品投訴而引發(fā)的商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險和法律風(fēng)險不斷加大,理財資金投資對象逐步擴大和理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜化導(dǎo)致的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和策略風(fēng)險也呈現(xiàn)上升態(tài)勢。
為此,銀監(jiān)會對各商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)所面臨的聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和策略風(fēng)險等風(fēng)險予以提示,并提出以下十項要求:一、理財產(chǎn)品(計劃)的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性,避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂;二、理財產(chǎn)品(計劃)的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性;三、理財產(chǎn)品(計劃)的風(fēng)險揭示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確;四、高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理;五、嚴(yán)格進(jìn)行客戶評估,妥善保管理財業(yè)務(wù)相關(guān)記錄;六、加強對理財業(yè)務(wù)市場風(fēng)險的管理;七、采取有效方式及時告知客戶重要信息;八、妥善處理客戶投訴,減少投訴事件的發(fā)生;九、嚴(yán)格理財業(yè)務(wù)人員的管理;十、努力提升綜合競爭力,避免理財業(yè)務(wù)的不公平競爭。
通知要求,其他銀行業(yè)金融機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù),也應(yīng)遵照以上風(fēng)險提示中的各項要求執(zhí)行。(完)