新華社北京３月１０日電（記者李柯勇、吳晶）我國資本市場和基金業(yè)迅速發(fā)展，“基民”隊伍越來越龐大。全國人大代表、中國證監(jiān)會湖北監(jiān)管局局長黃有根認為，現(xiàn)行證券投資基金法部分規(guī)定已不適應基金監(jiān)管和市場發(fā)展的要求，迫切需要予以修改。
黃有根代表將現(xiàn)行基金法不完善之處概括為三方面：調(diào)整范圍窄，沒有明確基金從業(yè)人員違反受托義務應承擔的責任，對基金公司及其股東的監(jiān)管措施滯后。
目前，各類理財產(chǎn)品監(jiān)管標準混亂，監(jiān)管標準有待統(tǒng)一。黃有根說，當前市場上商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、保險公司等金融機構(gòu)推出各自不同的人民幣和外幣集合理財產(chǎn)品，其中相當一部分理財產(chǎn)品具有“證券投資基金”的特征：公開發(fā)售、劃分份額、管理和托管分離、投資于證券市場、可以申購贖回等。
“由于這些金融機構(gòu)分屬不同監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，適用不同法律法規(guī)，造成監(jiān)管標準不一，使得這些類似證券投資基金的理財產(chǎn)品出現(xiàn)監(jiān)管漏洞，不利于理財市場的長遠發(fā)展。”他建議將基金法的適用范圍擴大到所有公開發(fā)售的投資于證券市場的理財產(chǎn)品。
談到受托為廣大“基民”理財?shù)幕饛臉I(yè)人員，他說：“他們理應具有誠實信用、謹慎勤勉等受托義務，而在實踐中，個別基金從業(yè)人員嚴重違背受托義務，沒有履行勤勉義務給基金財產(chǎn)造成損失；個別基金從業(yè)人員利用基金投資相關(guān)信息，自己進行或者建議他人進行股票投資牟取利益。這與基金法沒有明確的相關(guān)規(guī)定有關(guān)。”
黃有根深入剖析了目前對基金公司及其股東監(jiān)管措施的不足?，F(xiàn)行基金法的處罰對象主要是基金管理公司，而沒有涉及基金管理公司的股東及其實際控制人。但在實踐中，基金管理公司的股東或者股東的實際控制人違法違規(guī)，往往會對公司產(chǎn)生重大影響。
他說：“對于這些情況，基金法沒有專門針對違法違規(guī)的股東或者實際控制人規(guī)定其應當承擔的責任，而是僅對基金管理公司進行整頓或者取消基金管理資格。這種處理方式比較簡單、極端，沒有考慮到基金管理公司的具體情況和其他股東的利益，操作性比較差，影響了相關(guān)基金管理公司的穩(wěn)定運營和基金行業(yè)的健康發(fā)展。”
黃有根代表建議，參考證券法關(guān)于監(jiān)管證券公司的規(guī)定，加強對基金管理公司股東及實際控制人監(jiān)管，增加對公司及其股東采取監(jiān)管措施的種類。
